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Bien gérer son patrimoine pour mieux construire et préparer l'avenir


Le patrimoine est composé d’un ensemble de biens mais aussi de dettes.

 

Les biens sont constitués:
du patrimoine financier : comptes d’épargne, les placements financiers, les comptes de dépôt bancaires

du patrimoine immobilier : immobilier d’habitation (résidence principale ou secondaire), de rapport, immobilier commercial, terrains à bâtir,

du patrimoine professionnel (pour les entrepreneurs)

des actifs relevant de la propriété intellectuelle (droits d’auteur, brevets…)

Quels sont les objectifs de la gestion de patrimoine ?

La gestion patrimoniale ne consiste pas seulement à rechercher les placements les plus performants. Pour bien gérer son patrimoine, il faut prendre en compte des objectifs plus larges que celui de l’épargne. Il convient donc de réfléchir de façon précise à ce que l’on attend d’une gestion de patrimoine, et définir ses propres objectifs, chaque situation étant particulière.

Parmi les attentes les plus courantes chez les particuliers, on notera les priorités suivantes :

- Acquérir sa résidence principale

- Bénéficier d’un complément de revenus
- Financer les études des enfants
- Préparer sa retraite
- Préparer sa succession


 

En fonction de ces objectifs, les moyens à mettre en œuvre diffèreront : il vous faudra, selon les cas de figure, trouver l’outil adapté pour vous constituer et faire fructifier un capital, celui qui vous permettra de réaliser vos projets et de recevoir des revenus réguliers, dès à présent ou plus tard…

 


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